Банки обяжут указывать данные получателей переводов, диверсия в Крыму и рекордный дефицит работников

Финразведка предложила при переводе денег указывать номер паспорта или ИНН получателя

Росфинмониторинг хочет обязать банки при проведении денежных переводов указывать личные данные получателя средств, узнал РБК. Текущая редакция антиотмывочного закона требует сопровождать денежный перевод информацией только о плательщике, информация о получателе там отсутствует. Банки считают, что новые требования могут привести к росту многочисленных теневых способов перевода денежных средств.

• Росфинмониторинг разработал новую версию законопроекта, который делает обязательным указание данных получателя при переводах и ограничивает отправления без открытия банковского счета, пишет РБК. Полностью требования могут заработать с 2026 года. 
• Сейчас законодательство требует указывать только данные плательщика (ФИО, номер счета, ИНН или адрес проживания). Росфинмониторинг хочет сделать обязательным указание персональных данных и получателя средств при совершении как внутрироссийских, так и трансграничных переводов по картам или счетам. Исключения предлагается сделать только для переводов через СБП: для них будет предусмотрен механизм досылки сведений о получателе от кредитной организации. 
• Сведения о получателе будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполняться самостоятельно с использованием информации, содержащейся в системах межбанковского обмена. 
• Первая версия законопроекта, опубликованная в начале марта, предполагала, что банки должны будут указывать дату рождения получателя перевода (из новой версии это требование исключено), его полные ФИО (в новой версии только фамилия и инициалы) и полные реквизиты документа личности (в новой версии только серия и номер паспорта или ИНН). 
• Банки выступают против законопроекта: по их мнению, новые требования могут привести к росту многочисленных теневых способов перевода денежных средств. В ЦБ отказались комментировать инициативу, отметив, что пока идет обсуждение предложений. Регулятор давно выступает за смягчение контроля за банковскими операциями. 
• Росфинмониторинг объясняет, что личные данные получателей переводов, которые сейчас банки не хранят, необходимы для проведения финансовых расследований и повышения эффективности внутренних банковских комплаенс-процедур. 
• Кроме того, Росфинмониторинг предлагает ограничить размер денежных переводов, которые проводятся без открытия банковского счета, суммой в 100 000 рублей либо аналогичным эквивалентом в иностранной валюте. Банки называли комфортной сумму в 600 000 рублей. 

Что мне с этого

Изменения, предложенные Росфинмониторингом, усложнят проведение переводов и клиентам, и банкам, говорят эксперты. Первым придется указывать личные данные получателя средств, вторым — настраивать системы для проверки этих данных. Все это сделает переводы более долгими и дорогими. Как следствие, скорее всего, вырастет доля наличных расчетов. Также часть транзакций может перетечь из карточных переводов в операции через СБП, для которой Росфинмониторинг делает исключение, а это противоречит принципам добросовестной конкуренции, пишет РБК.

ВОЙНА

Диверсия на железной дороге в Крыму

Власти Крыма сообщили о сходе вагонов с зерном на участке железной дороги близ Бахчисарая, жертв и пострадавших нет. Железнодорожное сообщение Севастополь—Симферополь прервано. Причина — диверсия, сообщает Mash: в железнодорожной насыпи воронка диаметром 15 и глубиной 2 метра, жители окружающих населенных пунктов слышали сильный взрыв около восьми утра. Официально взрыв пока не подтвержден: Крымская железная дорога назвала причиной схода «вмешательство посторонних лиц». Железная дорога в районе взрыва однопутная — это значит, что прямое железнодорожное сообщение между двумя главными городами Крыма прервано до восстановления пути, которое может занять несколько дней. Между Симферополем и Севастополем курсируют семь пар только электричек в сутки, пассажирам рекомендовано пересаживаться на автобусы.

Девятый обстрел Киева с начала мая

Ночью по всей территории Украины была объявлена воздушная тревога, сообщалось о взрывах в Киеве, Одессе и некоторых других городах. Киев попал под обстрел девятый раз с начала мая. В этот раз атака была осуществлена из стратегических бомбардировщиков Ту-95МС, Ту-160 из района Каспия, вероятно — крылатыми ракетами типа Х-101/555. После запуска ракет над Киевом появились российские разведывательные беспилотники. Все ракеты были сбиты, но из-за падения обломков загорелся гаражный кооператив, пострадавших нет. В Одессе погиб один человек, и есть попадание в промышленный объект. Взрывы были слышны также в Харькове, Винницкой и Хмельницкой областях.

ЧТО ЕЩЕ ПРОИСХОДИТ

• Налоговые договоры с Западом заморозят указом Путина, который может быть опубликован уже в июне, узнал Forbes. «Поставить на паузу» соглашения об избежании двойного налогообложения с «недружественными» странами два месяца назад предложили Минфин и МИД в ответ на внесение России в «черный список» юрисдикций. Чем грозит и кого коснется приостановка налоговых соглашений, мы рассказывали здесь.
• Опрос показал рекордный с 1996 года уровень дефицита работников в российской промышленности, пишет РБК со ссылкой на Институт экономической политики им. Гайдара. В апреле 35% предприятий заявили о недостатке сотрудников. Самая тяжелая ситуация с кадрами — в легкой промышленности: «рынок после начала санкционной войны фантастически освободился, ушли не только дорогие, но и массовые бренды, которые могла бы заместить продукция российской легкой промышленности, но ее просто некому выпускать», отмечают экономисты. 
• Кремль раскритиковал законопроект о праве регионов самостоятельно решать, как поступать с бездомными животными, узнали «Ведомости». Против инициативы выступили также власти Москвы, Санкт-Петербурга и члены Совета Федерации. Кремлевские юристы указывают, что проект закона противоречит федеральному законодательству и поручениям президента об ответственном обращении с животными. В Совфеде опасаются, что в случае принятия поправок могут быть применены «любые способы и меры, в том числе жестокие и влекущие гибель, увечья животных». Подробнее о спорном законопроекте, который уже одобрен в первом чтении, можно почитать здесь. 
• Московские полицейские, как выяснил «Коммерсант», завершили расследование уголовного дела о хищении акций каршеринговой фирмы BelkaCar и компании «Брайнстон», по которому заочно арестован и объявлен в розыск Борис Зимин. Сейчас обвиняемые и их адвокаты знакомятся с материалами. Сумма похищенного, по подсчетам следствия, превышает 4 млрд рублей. 

ОСТАВАЙТЕСЬ С НАМИ

Будем держаться вместе

Год назад перед нами стоял выбор — остаться в России и подчиниться законам о военной цензуре или уехать, чтобы иметь возможность называть вещи своими именами. Этот год оказался очень сложным, мы почти лишились возможности зарабатывать, но наши читатели помогают нам выжить. Пожалуйста, подпишитесь на донаты или расскажите о вашем продукте в рекламном материале на The Bell или YouTube-канале «Это Осетинская» (ads@thebell.io).