По версии следствия, с июня 2018 года по декабрь 2020-го представители Finiko занимались привлечением средств населения под предлогом высокоэффективных вложений при игре на фондовых рынках, рынках криптовалюты и различных торговых площадках. На самом же деле никакой инвестиционной деятельности Finiko не вела и была лишь очередной финансовой пирамидой.

Предварительный ущерб от работы Finiko следствие оценило в 70 млн рублей. По оценкам Банка России, ущерб от Finiko достигает 3 млрд рублей, то есть около $50 млн. А основатель проектов «Вкладер» и «Финсайд» Олег Анисимов в комментарии VC.ru предположил, что ЦБ может еще и сильно недооценивать масштабы финансовой пирамиды.

• Компания предлагала три инвестиционные программы на выбор. По одной из них она изначально принимала от клиентов от тысячи долларов в биткоинах, обещая доход 20–30% в месяц. По второй программе Finiko предлагала за десять месяцев закрыть «любую задолженность, кредит, ипотеку» клиента за 35% от суммы долга, а по третьей программе — купить недвижимость или автомобиль за 35% от их стоимости и стать собственником через 120 дней после перевода денег.
• Все операции Finiko просила делать через «цифроны» — собственную валюту компании, которую можно было купить за биткоин или токен Tether.
• В июле 2021 года компания перестала выплачивать вкладчикам какие-либо средства, а Центробанк внес компанию Finiko в свой «черный список» с пометкой, что финансовая организация имеет признаки финансовой пирамиды.
• В соцсетях — сотни рассказов людей, как для вложений в Finiko они взяли кредит или даже заложили собственные квартиры. Один из обманутых вкладчиков в комментарии TJournal рассказывал, что близкие вложили в пирамиду около 3,5 млн, он сам — около 300 тысяч рублей. Еще одна вкладчица для входа в Finiko взяла кредит на восемь лет с платежом в месяц по 30 тысяч. «В итоге я потеряла все деньги. Через два месяца я иду в декрет. Родные ничего не знают», — говорит Татьяна из Мурманска.