Американские банки уже несколько месяцев блокируют счета клиентов даже не за транзакции, а за простой заход в онлайн-кабинет с российского IP-адреса, узнал РБК. Такой оверкомплаенс — не единичный случай, при этом Россия еще не под территориальными санкциями, в отличие от Кубы, Ирана, Северной Кореи, Сирии, Крыма, ЛНР и ДНР.
На блокировку жаловались клиенты крупных банков — например, Wells Fargo.
- Оспорить такие решения сложно, о попытках РБК неизвестно. Дело в том, что у банков есть формальное основание — исполнительный приказ 14071 и связанного разъяснения OFAC. Ими установлен запрет на оказание юридических и финансовых услуг именно лицам, локализованным в России. Кроме того, OFAC отдельно разъяснил понятие «находящийся в Российской Федерации» и понятие оказания косвенно запрещенных услуг таким лицам.
- Практически OFAC действительно советует лицам, предоставляющим услуги по денежным переводам или обслуживанию счета в интернете, блокировать счета клиентов, предпринимающих попытки осуществить платеж с подсанкционной территории. Однако эта рекомендация касается именно территорий, в отношении которых введены всеобъемлющие территориальные санкции.
- Не исключено, что в упомянутых случаях клиент формально может соответствовать требованиям банков (иметь не российское гражданство или ВНЖ другой страны), но реально жить в России или проводить там существенную часть времени.