ЦБ определил девять критериев мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах, которые с 1 сентября обязаны отслеживать банки. Если реализован хотя бы один, банк должен немедленно известить клиента и ввести лимит на снятие наличных на 48 часов — по 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет в отделении банка. Среди признаков:
- Необычное поведение клиента — место, время, сумма, характер и повторяемость операций.
- Запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например не с карты, а по QR-коду или виртуальной карте.
- Необычный лаг при взаимодействии банкомата и платежной карты.
- Резкое изменение активности клиента в телефонных разговорах и мессенджерах незадолго до попытки снятия.
- Слишком быстрый (в течение 24 часов) запрос на выдачу наличных после оформления кредита, увеличения лимита или перевода со счета в другом банке через СБП.
- Наличие информации о пяти и более отказах в выдаче наличных денежных средств в течение календарного дня.
- Отдельно в перечень включены сообщения антифрод-систем банков, государства и операторов связи. Последние включают смену абонентского номера и номера идентификационного модуля устройства клиента, а также нетипично частые сообщения «Госуслуг», звонки и сообщения с незнакомых номеров.